- Let's Open
- Posts
- Let's Open #41 - Por que fintechs não estão no Open Banking? Serasa antecipa OpB, Buy Now Pay Now...
Let's Open #41 - Por que fintechs não estão no Open Banking? Serasa antecipa OpB, Buy Now Pay Now...
19 de outubro, terça.
Estamos de volta! Depois de aproximadamente 10 dias, feriado e problemas com o meu computador… a sua querida newsletter sobre Open Banking chega quentinha para você nessa manhã de terça feira.
Hoje:
Por que fintechs não estão no Open Banking?;
Serasa antecipa Open Banking;
Buy now, pay now;
Um ótimo dia pra você!
Ainda não é assinante? Se inscreva na newsletter e apoie meu trabalho. Continuarei trazendo conteúdo de qualidade diariamente no seu e-mail :)
Por que fintechs como Nubank, Inter e Stone não estão no Open Banking?
Nesta, matéria da Veja, é discutida a estratégia de grandes fintechs que ainda não entraram oficialmente no Open Banking. Apesar de nomes como Mercado Pago e Neon já terem se inserido voluntariamente, outros grandes nomes ainda estão por vir.
O que diz o Nubank
“A partir de outubro vai disponibilizar que clientes pessoas física e jurídica façam pagamentos e transferências via PIX a partir de outros ambientes.”
O que diz a Stone
“Segundo fontes próximas a empresa, está aproveitando que o BC não exigiu sua participação na fase 2 para focar toda sua equipe de tecnologia para outras mudanças como a dos recebíveis, que têm dado uma dor de cabeça grande para a fintech.”
O que diz o Inter
Banco Inter comunicou apenas que não tem obrigação de entrar nas fases 1 e 2. Não trazendo nada de novo para a mesa…
Opinião
Já comentei diversas vezes por aqui. Eu também faria o mesmo. Deixa as coisas começarem de fato, as APIs estarem estáveis e as primeiras propostas de valor estarem no ar para aí sim entrar com algum diferencial e funcionando 100% desde o início.
Os clientes que acompanharem de perto agora verão que as soluções disponibilizadas neste começo não serão as melhores do mundo e irão evoluir com o tempo.
Outro ponto relevante é: não é necessário estar no Open Banking para aproveitar seus benefícios, uma vez que o Screen Scraping ainda é liberado.
Como tem aparecido mais e mais casos quase que todo mês:
Nova funcionalidade antecipa open banking e tem como foco jovens que não têm histórico de crédito
A funcionalidade dependerá do consentimento do cliente. Caso não queira compartilhar informações, seu score continuará sendo analisado da mesma forma. A Serasa ressalta que os dados da conta só serão utilizados em modo leitura. “A senha será usada apenas para acesso à conta. Não poderemos realizar qualquer transação”, explica Lopes.
Fun fact
Adorei a chamada dessa matéria rs. Se puder pagar agora, use o pagamento instantâneo (que pode ser via OpB), se não… use o BNPL.
The Swedish fintech Klarna has made a major expansion to its strategy in the UK to offer instant payments as it looks to diversify its services and deepen its relationship with users.
“We’re doing this because we believe that most of the time, people should pay with the money they have - and we want to make sure they always have that option,”
Klarna said in a media statement.
With the prospect of regulation for the booming BNPL market looming on the horizon, Klarna is also making a number of changes to its core service. These include what it says will be stronger credit checks using open banking as well as clearer language at online checkouts to ensure consumers understand that BNPL products are credit
Vale a leitura:
O que muda com a integração do Open Banking ao Pix.Terceira fase deve entrar em vigor a partir do próximo dia 29: veja como vai influenciar as suas finanças. Aqui.
Open ODR é a tendência para uma Justiça mais aberta e transparente, escrevem Loss e Coelho. Proposta teria impacto positivo em um sistema hiperjudicializado como o brasileiro. Aqui.
Pacote Open: entenda a diferença entre Open Banking, Open Insurance e Open Finance. Aqui.
REA Group, Frollo launch financial passport in Australia.REA Group has partnered with Open Banking fintech Frollo to launch a financial passport that could help home buyers understand their borrowing capacity, according to savings.com.au. Aqui.
Salt Edge, Supernovae Labs Partner to Boost Open Banking in Italy. Italian fintech accelerator Supernovae Labs has joined forces with open banking solutions provider Salt Edge to provide financial institutions and third-party providers a much more secure and reliable way of aggregating bank data and initiating payments powered by PSD2 in the country.Aqui.
Worldline and Volt form Open Banking partnership.Volt, the London-based leading open payments gateway, today announces a new partnership with Worldline – the European leader in the payments and transactional services – that will give over 600 enterprise-level merchants globally access to Volt’s open payments infrastructure, driving significant levels of transaction volumes. Aqui.
Nigerian Open Banking startup Mono raises $15 million.Prakhar and I started working on Mono as a side project to power another side project (Muney) we were building, to fix the issue of managing multiple bank accounts for young adults in Nigeria. Aqui.
Open Banking takeaways from Money20/20 Europe – Open Banking Excellence. Aqui.
Open Banking Adoption Imminent as UK Businesses Wake Up To Associated Benefits. Aqui.
Tweet do dia:
Gostou? Encaminha para aquele amigo ou amiga que também poderá gostar :)
Deixe seu feedback, ele me ajudará a construir uma newsletter ainda melhor.
Um ótimo dia!
Curtiu essa edição?
Reply